Itaú lança assistente virtual que orienta clientes em decisões de investimentos

O Itaú Unibanco apresentou sua nova ferramenta batizada de “Inteligência de Investimentos Itaú”, que utiliza inteligência artificial generativa para auxiliar clientes na escolha de produtos financeiros. O sistema funciona como um assessor virtual, capaz de responder a dúvidas, fornecer informações personalizadas e recomendar investimentos adequados ao perfil de cada usuário.

A tecnologia já está em fase de MVP (Produto Mínimo Viável) e pode ser acessada diretamente pelo aplicativo do banco, na área de investimentos. O usuário interage com a ferramenta por meio de chat, podendo fazer perguntas como “como investir meu bônus salarial?” ou “o que é melhor para criar uma reserva de emergência?”.

A ferramenta considera diversos parâmetros para personalizar as recomendações, incluindo o perfil do investidor (conservador ou arrojado), histórico de operações anteriores e volume de recursos disponíveis. Segundo o banco, o sistema utiliza uma combinação de modelos de linguagem de larga escala disponíveis no mercado com soluções proprietárias desenvolvidas internamente, seguindo um rigoroso algoritmo de análise.

Atualmente, a IA pode recomendar mais de 50 produtos diferentes, com foco principal em CDBs e fundos de investimento. Para produtos mais complexos como ações, o sistema oferece apenas informações básicas, sem fazer recomendações específicas de compra – funcionalidade que o banco pretende implementar futuramente.

O desenvolvimento da tecnologia começou em março de 2024, com o primeiro protótipo lançado em novembro do mesmo ano e versão beta disponibilizada em fevereiro de 2025. Para esta fase inicial, o Itaú planeja disponibilizar o recurso para cerca de 10 mil clientes, com expectativa de alcançar meio milhão de usuários até o final do ano, priorizando clientes Uniclass e Personnalité.

O banco esclarece que a ferramenta não visa substituir assessores humanos, mas sim ampliar o acesso a orientações financeiras para clientes que não contam com esse tipo de serviço atualmente ou preferem autonomia em suas decisões. Há também um sistema de segurança para evitar que a IA faça recomendações inadequadas ou apresente informações incorretas.

Em caso de dúvidas persistentes ou situações complexas, o cliente sempre terá a opção de ser direcionado a um especialista humano, garantindo que as decisões sejam tomadas de forma segura e consciente.

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